Vaka çalışmaları · 2026-09-16

Avans şahsi bir isme gittiğinde - nerede durulmalı

Aşağıdakiler, tipik bir durumun anonimleştirilmiş bir yürüyüşüdür; bir müşterinin sözleri değildir. Tutar çok büyük değil, süreç normal görünüyor ve yalnızca bir ayrıntı yerine oturmuyor: parayı kimin aldığı.

Durum: tamamen normal görünen bir süreç

İki haftalık bir yazışma trafiği, numuneler onaylandı, fiyat iki tarafın da kabul edebileceği bir aralığa oturtuldu. Gönderdikleri sözleşme usulünce kaşelenmiş, maddelerde uyarı işareti yok ve ödeme için pazarlık sürecindekinden daha çok baskı yapıyorlar; üstelik avans oranı olağandan biraz yüksek. Yerine oturmayan tek şey, parayı alacak hesap: hesap sahibi bir gerçek kişi ve banka Hong Kong'da. Sözleşmede "yüzde 30 avans" yazıyor, onların açıklaması ise "patronun şahsi hesabı daha hızlı oluyor ve banka masrafından tasarruf sağlıyor".

Kamuya açık kayıtlar size ne gösterebilir

Sözleşmede ve kaşede adı geçen şirket sorgulanabilir: kuruluş tarihi, faaliyet kapsamı, sosyal sigorta kayıt sayısı, kayıtlı adres, icra kaydı olup olmadığı. Kamuya açık kayıtların size verebileceği bilgiler bunlardır ve "bu şirket var ve durumu iyi" ifadesini doğrulayabilecek tek şey de bunlardır. Kanıtlayamadıkları şey ise "bu para gerçekten bu şirkete gidecek" ifadesidir. Temiz bir şirket kaydı, parayı alan hesabın o şirkete ait olduğu anlamına gelmez. Bunlar iki ayrı şeydir.

Kayıtların size gösteremedikleri

Kamuya açık kayıtlar, o şahsi hesabın şirketle ne ilişkisi olduğunu söylemez: kişi sahip mi, çalışan mı, yoksa hiçbir bağlantısı yok mu. Hesabın kime ait olduğu, paranın ne için olduğu, sonunda kimin onay verdiği; bu soruların hiçbirinin yanıtı herhangi bir kamu dosyasında yoktur. Sektör tahminlerine göre 2025'te Çin'den tedarik yapan ithalatçıların yaklaşık yüzde 23'ü numune onayından sonra tedarikçinin kaybolması ya da dolandırıcılıkla karşılaştı; aynı ölçüte göre B2B platform dolandırıcılığında medyan kayıp yaklaşık 8.700 dolardı. Daha sessiz bir yol da var: iş e-postası ele geçirme 2023'te dünya genelinde yaklaşık 2,9 milyar dolar kayba yol açtı; bunun çoğu havale yoluyla gerçekleşti.

Ne sorulmalı

"Hesap sahibi kim ve şirketle ilişkisi nedir?" "Sözleşme şirketle yapıldı, ödeme neden bir şirket hesabına gitmiyor?" "Bunun yerine şirket hesabına geçebilir miyiz? Havale masraflarını biz karşılarız." En çok şey söyleyen üçüncü sorudur: gerçekten uzun vadeli iş isteyen bir şirketin kurumsal hesaba geçmesinin önünde hiçbir engel yoktur. Endişelenmeniz gereken, yalnızca tahsilat için şahsi hesapları olmasıdır. Kurumsal hesap kullanmayı sürekli reddediyorlarsa, bu herhangi bir fiyat farkından daha güçlü bir sinyaldir. Bu soruları doğrulama kontrol listesine kopyalayın ve ödeme konusunu açmadan önce gerçek yanıtları bekleyin.